현재, 국제 자금 세탁 규제 규제 상황은 점점 더 심하고 복잡 해지고 있습니다. 글로벌 금융 시스템에서의 지배력에 의존하여 일부 서구 국가들은 외교 정책을 이행하는 데 중요한 도구로 경제 제재를 사용하여 국경 간 사업을 수행 할 때 우리나라의 슬롯 사이트이 직면 한 제재의 위험이 증가했습니다.

일반 자금 세탁 및 제재 준수 조치는 약물 관련 거래와 같은 특수 영역과 관련하여 대부분의 위험을 해결할 수 있지만, 슬롯 사이트의 기존 준수 모델은 모든 위험 포인트를 완전히 다루기가 어려울 수 있습니다. 자금 세탁 방지 및 제재는 특별 영역에서의 정리 준수는 종종 복잡하고 다양하며 숨겨진 특성으로 인해 슬롯 사이트의 국제 비즈니스 확장에 큰 도전을 제기합니다.

1,배경 소개

2024 년 4 월, 슬롯 사이트 국무 장관의 중국 방문 기간 동안 중국과의 높은 수준의 대화에는 여러 가지 문제가 포함되었으며 그 중 펜타닐과 관련된 약물 문제가 가장 중요한 문제 중 하나로 나열되었습니다. 펜타닐은 현재 주로 전신 마취 및 수술 후 진통제를 돕는 데 사용되는 합성 오피오이드입니다.

미국은 펜타닐 남용의 영향을 가장 많이받는 국가 중 하나입니다. 질병 통제 예방 센터 (C슬롯 사이트ters for Disease Control and Prev슬롯 사이트tion)에 따르면, 미국의 111,000 명 이상이 지난 12 개월 동안 약물 과다 복용으로 사망했으며, 펜타닐이 지배하는 사망의 약 70%가 관련이 있습니다.

미국은 입법 및 집행 조치를 취하는 것 외에도 불법 펜타닐 관련 자금 흐름을 차단하기 위해 제재 및 금전 세탁 방지 가이드 라인을 발행함으로써 글로벌 슬롯 사이트에 압력을 가하기 위해 글로벌 금융 시스템에서 중요한 입장을 사용했습니다. . 주요 제재 및 자금 세탁 방지 지침은 미국 재무부의 금융 범죄 집행 국 (FINCEN)이 발행 한 상담 권고 사항을 포함하여 관련 미국 정부 부서가 발표 한 보고서 및 권고 사항에 있습니다.

2,법적 위험 분석

펜타닐 물질 거래의 경우 슬롯 사이트 일반 자금 세탁 및 제재 위험을 방지 할뿐만 아니라 펜타닐 물질 거래의 특성에 따라 목표 및 특별 준수 전략을 공식화해야합니다. 다음은 펜타닐과 같은 물질 거래에서 자금 세탁 및 제재의 위험을 개별적으로 분석 할 것입니다.

(i) 슬롯 사이트 위험

최근 몇 년 동안, 중국 인민 은행을 포함한 글로벌 금융 규제 당국은 자금 세탁 방지 규정 준수에 대한 엄격한 요구 사항을 가지고 있으며 위반 비용도 크게 증가했습니다. 우리의 관찰 및 분석에 따르면, 자금 세탁 방지 규정 준수에 대한 슬롯 사이트이 직면 한 주요 위험에는 다음이 포함되지만 이에 국한되지 않습니다. 경계 부적절한 비즈니스 준수 관리 및 직원 교육이 충분하지 않습니다.

미국 정부가 발행 한 앞에서 언급 한 관련 법률 문서에 따르면 펜타닐 관련 자금 세탁 활동이 그 특수성으로 인해 금융 규제의 새로운 초점이되었다는 사실을 고려할 때 다음과 같은 새로운 특수 위험 영역을 확인했습니다. 펜타닐과 관련하여 : 전구체 화학 거래, 중국과 멕시코 간의 무역 노선의 특별 검토, 펜타닐 거래에서 가상 통화 사용, 화학 제조 장비 거래, 소규모 고주파 거래, 우편 및 특급 배달 서비스의 남용 , 등. 위에서 언급 한 위험 영역에는 전통적인 자금 세탁 분야가 포함될뿐만 아니라 기술 혁신, 지정 학적 변화 및 국경 간 준수와 같은 여러 가지 복잡한 차원의 새로운 도전이 포함되어 있으며, 이는 슬롯 사이트이주의를 기울여야합니다.

(ii) 슬롯 사이트험

미국 재무부의 외국 자산 관리국 (OFAC)은 특정 국가 및 단체를 대상으로하는 경제 제재 프로그램을 관리하고 이행 할 책임이 있습니다. OFIS의 제재 규칙에 따르면, 비스무 슬롯 사이트의 경우, 거래에 미국인, 미국 달러 및 미국 지불 시스템과 같은 "미국 연결 지점"이 포함 된 경우, 거래는 미국의 관할권에 따릅니다 미국 이외의 슬롯 사이트이 제공하는 재무 지원이 미국의 제재 목표를 심각하게 훼손하는 것으로 간주되는 경우, 미국 이외의 슬롯 사이트도 제재 될 수 있습니다.

직접 슬롯 사이트 위험

금융 기관의 거래에 미국 이외의 지역에서 발생하는 경우에도 미국, 미국 달러 및 미국 지불 시스템과 같은 "미국 연결 지점"과 관련이있는 경우 미국 법률에 따라 거래가 적용될 수 있습니다. 구체적으로, 슬롯 사이트 OFAC의 특수 지정된 국민 및 폐쇄 된 인원 목록 (SDN), 특히 미국 달러 청산과 관련된 거래에 등재 된 단체와 직접 거래를 수행하는 경우 직접 제재 위험에 직면합니다.

간접 지원 위험

슬롯 사이트은 제재 네트워크를 펜타닐 공급망의 더 많은 링크, 특히 전구체 화학 물질 및 제조 장비로 확장하고 있습니다. 이러한 확장은 직접적인 위험을 증가시킬뿐만 아니라보다 복잡한 규정 준수 환경을 만듭니다.

장기 슬롯 사이트험

펜타닐 법의 보이콧은 제재 위반에 대한 검찰 기간을 10 년으로 연장하여 금융 기관의 장기 위험 관리에 대한 새로운 요구 사항을 제시합니다. 슬롯 사이트 데이터 보존 전략을 재 설계하고 장기 기록 유지를 강화하며 상세한 거래 기록을 장기 조사에 대처할 수있을 정도로 오래 유지할 수 있도록해야합니다.

슬롯 사이트i,슬롯 사이트 권장 사항

위의 위험에 대한 응답으로 슬롯 사이트 강력한 방어 시스템을 구축하기 위해 포괄적이고 체계적인 준수 조치를 취해야합니다. 이러한 조치는 유기적 인 전체를 형성하기 위해 서로 관련되어 있어야합니다.

첫째, 고객 실사 강화는 위험 예방 및 통제를위한 첫 번째 방어선입니다. 슬롯 사이트 다단계 고객 실사 시스템을 구축하고 고위험 고객 및 거래를위한 EDD (Enhed Like Disigence)를 구현해야합니다.

둘째, 트랜잭션 모니터링 시스템 최적화가 의심스러운 활동을 식별하는 열쇠입니다. 약물과 같은 특수 금지 품목의 거래에는 종종 소규모 고주파 거래 또는 복잡한 국경 간 거래 모델이 포함되기 때문에 슬롯 사이트 거래 모니터링 시스템을 업그레이드하고 이러한 특수 거래 모델을 식별 할 수있는 능력을 향상시켜야합니다.

세 번째, 음향 내부 제어 메커니즘을 설정하는 것은 컴플라이언스 조치의 효과적인 구현을 보장하기위한 보장입니다. 슬롯 사이트 금지 된 항목과 관련된 거래에 대한 특별 준수 정책 및 절차를 공식화하고 각 부서의 책임과 권한을 명확하게하며 명확한보고 및 업그레이드 메커니즘을 설정해야합니다.

넷째, 직원 교육 강화는 전반적인 규정 준수 인식 및 능력을 향상시키는 기초입니다. 슬롯 사이트 모든 관련 직원이 펜타닐이있는 금지 된 품목과 관련된 위험의 특성을 예제로 이해하고 의심스러운 활동을 식별하는 기술을 숙달 할 수 있도록 다른 위치에있는 직원을위한 차별화 된 교육 컨텐츠를 설계해야합니다.

마지막으로, 끊임없이 변화하는 위험 환경을 해결하려면 규정 준수 정책의 정기 평가 및 업데이트가 필요합니다. 슬롯 사이트 기존 정책 및 절차의 효과를 평가하고 최신 규제 요구 사항 및 위험 추세에 따라 조정하기위한 정기 검토 메커니즘을 설정해야합니다.

결론

이 기사는 펜타닐 교환과 관련된 특별 자금 세탁 및 제재 위험을 분석하여 간단한 준수 제안을 제안합니다. 그러나 특정 준수 조치는 비즈니스 특성, 고객 그룹 및 각 슬롯 사이트의 지리적 범위와 같은 요소를 기반으로 조정되어야합니다.