전인대 상무위원회가 새로 개정된 프라그마틱 무료슬롯법을 통과시켰습니다.

1. 프라그마틱 무료슬롯 전제범죄의 유형 확대

새롭게 개정된 프라그마틱 무료슬롯법 제2조는 자금세탁에 대한 전제범죄의 범위 표현을 더욱 향상시켰습니다.

이 사법 해석은 돈세탁에 대한 7가지 유형의 전제범죄에 대한 프라그마틱 무료슬롯;형법프라그마틱 무료슬롯; 제191조 및 프라그마틱 무료슬롯;형법 개정 (11)프라그마틱 무료슬롯;의 조항을 다시 한 번 반복합니다.

새로 개정된 프라그마틱 무료슬롯법과 현행 형법 사이에 불일치가 있는 것 같습니다.

2. 특정 비금융 기관에 대한 프라그마틱 무료슬롯 방지의 새로운 과제

2018년 7월 중국 인민은행 총판부가 발행하고 시행한 "특정 비금융 기관에 대한 프라그마틱 무료슬롯 방지 감독 강화에 관한 통지"에서

새로 개정된 "자금세탁 방지법" 제15조 첫 번째 문단에서는 "특정 비금융 기관에 대한 국무원 관련 주관 부서가 자금세탁 방지 관리 부서를 제정해야 합니다. 국무원은 특정 비금융기구에 대한 프라그마틱 무료슬롯 관리규정을 공동으로 제정한다."

3. 고객 실사 시스템 구현을 촉진합니다.

그리고 법률에 따라 금융기관 및 특정 비금융기관이 수행하는 고객 실사 업무에 협력해야 합니다.

(1) 고객 실사 세 가지 상황 및 업무 내용

포함: (1) 고객과 비즈니스 관계를 구축하거나 고객에게 일정 금액 이상의 일회성 금융 서비스를 제공하는 행위

금융 기관은 고객 특성과 거래 활동의 성격 및 위험 상태를 기반으로 고객 실사를 수행해야 합니다.

(2) 고객 실사에 협력해야 하는 모든 단위 또는 개인의 의무

모든 단위 또는 개인은 법률에 따라 금융 기관 및 특정 비금융 기관이 수행하는 고객 실사에 협력해야 합니다.

새 법률의 33조는 금융 기관의 실사 업무를 지원하는 부서를 확대합니다.

프라그마틱 무료슬롯 있는 직원의 프라그마틱 무료슬롯 강화

새로 개정된 "프라그마틱 무료슬롯법"의 하이라이트 중 하나는 "법적 책임" 장을 포괄적으로 개선한 것입니다.

(1) 처벌 범위를 확대하고 처벌 강도를 높임

상황에 따라 귀하의 직무 범위 내에서 또는 관련 재무 관리 부서에 관련 업무 수행을 제한 또는 금지하도록 권고할 수 있습니다.”

테러 및 기타 심각한 결과

국무원 프라그마틱 무료슬롯행정부서 또는 구 시급 이상 기관은 기한 내에 시정을 명령해야 한다

(3) 프라그마틱 무료슬롯자의 프라그마틱 무료슬롯 강화

국무원 프라그마틱 무료슬롯행정부서 또는 시급 이상의 파견기관은 상황에 따라 책임자를 처벌할 수도 있습니다.

고위 관리자 또는 기타 직접적으로 책임이 있는 직원은 성실하고 책임감 있게 프라그마틱 무료슬롯 방지 조치를 취했음을 증명할 수 있습니다.

5. 형사프라그마틱 무료슬롯 규명 개선 및 법적 연계 강화

새 법률에서는 세 가지 유형의 프라그마틱 무료슬롯 행위에 대해 "법률에 따라 형사책임을 조사할 것"이라고 명확하게 규정하고 있습니다.

6. 규정 준수 제안 및 실제 경로

(1) 제도적 예방 및 통제 시스템 구축

1차 방어선: 고객 분류 및 평가 시스템 구축을 위한 사업부서의 일일 관리 및 통제

거래 모니터링 표준을 개선하고 이상 지표에 집중

비즈니스 링크에 위험 경고 지점 설정 및 실시간 모니터링 수행

데이터가 완전하고 추적 가능하도록 고객 파일 관리 시스템을 구축

두 번째 방어선: 규정 준수 부서는 완전한 프라그마틱 무료슬롯 세탁 방지 내부 통제 시스템 및 운영 지침의 개발을 조정하고 관리합니다.

부서 간 정보 공유 및 조정 메커니즘 구축

적시에 위험 평가를 구성 및 수행하고 통제 조치를 업데이트합니다.

다양한 시스템 구현 감독 및 검사

세 번째 방어선: 내부 감사 부서가 특별 감사를 독립적으로 감독하고 정기적으로 실시합니다.

문제 해결을 추적하고 폐쇄 루프 관리 구성을 보장

주요 위험을 즉시 보고하고 개선을 위한 제안

준수 관리 시스템의 적절성 및 적절성 평가

(2) 직원의 규정 준수 프라그마틱 무료슬롯 이행

고위 경영진은 규정 준수 관리 전략 계획 및 연간 목표 수립을 담당합니다.

필요한 인적 및 기술 자원 지원 구성

성과 평가 및 프라그마틱 무료슬롯 메커니즘 확립

규제 기관과의 효과적인 커뮤니케이션 유지

부서장의 프라그마틱 무료슬롯은 부서 규정 준수 관리 프로세스 및 운영 사양을 자세히 설명합니다.

타겟팅된 교육 및 평가 조직

일상 업무에서 규정 준수 구현 감독

비정상적인 상황을 처리하기 위한 빠른 대응 메커니즘 구축

3. 일선 직원은 고객 식별 절차를 엄격하게 시행해야 합니다.

거래정보를 정확하게 기록하고 저장

의심스러운 거래를 신속하게 식별하고 보고

직업적으로 민감하고 경계심을 유지하십시오.

(3) 기술 강화 및 지속적인 최적화

기술 도구 애플리케이션은 빅데이터를 사용하여 정확한 위험 프로파일링을 달성합니다.

인공지능을 적용하여 모니터링 효율성 향상

지능형 규정 준수 관리 플랫폼 구축

키 링크의 자동화된 처리 달성

2. 관리 메커니즘을 개선하고 정기적인 평가 및 업데이트 메커니즘을 구축합니다.

비상 대응 및 대응 계획 개선

데이터 품질 및 시스템 보안 관리 강화

준법경영의 지속적인 개선 촉진

3. 외부 리소스를 통합하여 규제 기관과의 정책 커뮤니케이션 강화

동료 교환 수행 및 모범 사례 학습

상담 및 지도를 위한 전문기관 소개

업계 표준 제정 및 연구에 참여

조직은 자체 특성과 사업 규모에 따라 선택할 수 있습니다.