2024 년 11 월 8 일, National People 's Congress의 상임위원회는 새로 개정 된 프라그마틱 무료슬롯법을 통과 시켰으며, 이는 2025 년 1 월 1 일에 발효 될 예정입니다. 새로운 법은 프라그마틱 무료슬롯을위한 상류 범죄의 범위를 더욱 넓히고, 새로운 유형의 프라그마틱 무료슬롯 위험에주의를 기울이고, 프라그마틱 무료슬롯 방지 조치가 프라그마틱 무료슬롯 위험과 호환되도록 보장하고, 금전적 세탁 감독의 운영 가능성을 향상시킵니다. 프라그마틱 무료슬롯 방지 조사 및 금융 기관 및 특정 비재무 자금 조달 협력을 강화하고 프라그마틱 무료슬롯에 대한 처벌을 높이는 기관의 의무를 개선합니다.

1.

새로운 상황과 새로운 요구 사항에 적응하기 위해, 프라그마틱 무료슬롯 방지법의 새로 개정 된 제 2 조는 7 가지 주요 유형의 상류 프라그마틱 무료슬롯을 기반으로 상류 프라그마틱 무료슬롯 범죄의 범위를 더욱 향상시킵니다. 범죄, 그것은 은폐와 은폐를 규정하고 있습니다.

2024 년 8 월 19 일, 최고 인민 법원과 최고 인민 조항은 "프라그마틱 무료슬롯의 범죄 사건을 처리하는 법의 적용에 관한 몇 가지 문제에 대한 해석"(Fashi [2024] No. 10). 사법 해석은 프라그마틱 무료슬롯의 7 가지 상류 범죄에 대한 형법 제 191 조 및 형법 개정 (XI)의 조항을 반복하며, 제 12 조는 다시 한 번 명확하게 설명합니다. 범죄는 약물 범죄, 조직화 된 범죄, 테러 활동, 밀수 범죄, 부패 및 뇌물 수수 범죄, 재무 관리 명령을 방해하는 범죄 및 형사법 191 조에 규정 된 금융 사기 범죄를 말합니다.

"프라그마틱 무료슬롯"의 업스트림 범죄에 관한 새로 개정 된 반 프라그마틱 무료슬롯법은 현재의 형법과 일치하지 않는 것으로 보이지만 실제로 입법부는이 시점을 완전히 고려했습니다. 수정 된 초안도 반복적으로 조정되었지만 프라그마틱 무료슬롯 방지 상황의 심각성을 고려하여 새로운 법률 초안이 마침내 더 넓은 범위에 도달했습니다. 이는 통신 사기 및 온라인 도박과 같은 범죄자의 발자국을 추적하는 등 프라그마틱 무료슬롯 방지에 의한 상류 범죄 모니터링 범위를 넓히고, 더 복잡하고 다양한 프라그마틱 무료슬롯 활동을위한 처벌의 공간을 보유하고 있습니다.

2.

개정 이전의 "프라그마틱 무료슬롯법"에는 프라그마틱 무료슬롯 방지 의무 주제와 같은 특정 비 재무 기관이 포함되어 있지만 법적 차원에서 "특정 비 재정적 기관"의 범위를 명확히하지는 않습니다. 이전에, "2018 년 7 월에 발행되고 시행 된 특정 비재무 기관의 프라그마틱 무료슬롯 방지 감독 강화에 대한 통지"에서, 중국 인민 은행 총재는 "특정 비 금융 기관"을 8 가지 유형의 기관으로 정의했습니다. 처음에는 열거 형태로.

새로 개정 된 방지 방지 방지법 제 15 조 제 1 항 1 항은 국무원의 관련 부서가 특정 비 재정적 기관 또는 행정부의 관련 부서를 공식화해야한다는 점에 유의해야한다. 국영 협의회는 특정 비재무 기관의 내용을 공식화하기 위해 그들과 협력하여 주 협의회에 프라그마틱 무료슬롯 방지 부서와 관련 비 재정적 기관의 유능한 부서를 제공합니다. 국영 협의회의 위험 상황에 따라 감독 범위를 동적으로 조정할 수있는 권한은 또한 각 기관이 산업의 특성에 따라 다른 방식으로 반 프라그마틱 무료슬롯 의무를 수행해야한다고 규정하고 있으며, 유연성을 완전히 반영합니다. 그리고 감독의 목표. 이 제도적 디자인은 끊임없이 진화하는 새로운 프라그마틱 무료슬롯 방법의 현실적인 과제에 대응할뿐만 아니라 산업 및 분야의 복잡한 프라그마틱 무료슬롯 범죄를 억제하기위한 더 강력한 법적 지원을 제공합니다.

프라그마틱 무료슬롯i.

새로 개정 된 금전 세탁 방지법은 고객 신분 식별 시스템을 기반으로 고객 실사 시스템을 추가로 설정하고 해당 조건 및 절차를 명확하게합니다. 동시에, 부대와 개인은 프라그마틱 무료슬롯 활동에 참여하거나 프라그마틱 무료슬롯 활동에 편의를 제공하지 않아야하며, 금융 기관 및 특정 비 금융 기관이 수행 한 고객 실사와 협력해야합니다. 법.

(i) 프라그마틱 무료슬롯의 세 가지 상황과 업무 내용

제 29 조, 새로운 법률 제 1 항은 금융 기관이 다음을 포함하여 고객 실사를 수행 할 수있는 세 가지 상황을 명확하게 정의합니다. (2) 고객과 거래가 프라그마틱 무료슬롯으로 의심되는 합리적인 이유가있다. 그 중에서, 개정 된 금전 세탁법과 비교하여, 새로운 법은 "고객과 거래가 프라그마틱 무료슬롯 및 기타 불법 활동으로 의심되는 합리적인 이유가 있음"의 상황을 추가하고 금융 기관의 범위를 넓히는 상황을 추가합니다. 고객 실사.

제 29 조, 새로운 법률 제 2 항, 고객 실사의 업무 내용을 명확하게하여 고객 및 수혜자 소유자의 신원을 확인하고 고객의 비즈니스 관계 및 거래를 설정하는 목적을 이해하기위한 합리적인 조치를 취하고 합리적인 조치를 취하는 것을 포함합니다. , 위험에 대한 프라그마틱 무료슬롯기가 더 높으면, 당신은 또한 관련 자금의 출처와 목적을 이해해야합니다. 동시에, 프라그마틱 무료슬롯 위험 관리와 금융 서비스 최적화 사이의 관계의 균형을 맞추기 위해, 새로운 법률 제 29 조 제 3 항은 금융 기관이 고객 특성과 성격 및 거래의 위험 상태에 따라 고객 실사를 수행해야한다고 규정합니다. 프라그마틱 무료슬롯 위험을 낮추기위한 활동. 금융 기관은 상황에 따라 고객 실사를 단순화해야합니다.

(ii) 프라그마틱 무료슬롯와 협력 할 부서 또는 개인의 의무

새로운 법률 제 10 조는 모든 부서 또는 개인이 법률에 따라 고객 실사를 수행하기 위해 금융 기관 및 특정 비 재무 기관과 협력해야한다고 규정하고 있습니다. 새로운 법률 제 38 조는 금융 기관과의 비즈니스 관계를 가진 단위와 개인이 금융 기관의 고객 실사와 협력해야한다고 규정합니다. 그리고 완전히. 정보는 거래 및 프라그마틱 무료슬롯과 관련된 정보를 제공합니다.

프라그마틱 무료슬롯 제 33 조는 금융 기관 실사 활동을 지원하는 부서를 확장했으며 금융 기관이 금융 부서와 공공 보안 부서의 부서를 통해 법에 따라 확인할 수 있음이 분명합니다. , 시장 감독 및 관리, 민사, 과세, 이민 관리, 통신 관리 및 기타 부서는 법률에 따라 고객 신원 및 기타 관련 정보를 지원해야합니다.

4.

새로 개정 된 반 프라그마틱 무료슬롯법의 하이라이트는이 법안이 장을 "법적 책임"을 포괄적으로 개선하고 위반 및 위반에 대한 처벌을 증가 시킨다는 것입니다.

(i) 처벌프라그마틱 무료슬롯 확장하고 처벌의 강도를 높입니다

새로운 법은 위반 범위를 포괄적으로 확장 할뿐만 아니라 처벌을 크게 증가시킵니다 (자세한 내용은 아래 표 참조). 예를 들어, 프라그마틱 무료슬롯 방지의 관련 작업과 관련하여, 새로운 법률 제 52 조는 위반을 3에서 9로 증가 시켰으며, "규정에 따라 사업 및 프라그마틱 무료슬롯 위험 상태에 따라 해당 직원을 장비하지 못했습니다. 규정에 따라 프라그마틱 무료슬롯 위험을 수행하지 않으면 해당 위험 관리 시스템을 평가하거나 개선하지 못합니다. 규정에 따라 프라그마틱 무료슬롯 방지 훈련을 수행하지 못한다 효과적으로 반 프라그마틱 무료슬롯 업무 등을 수행합니다. 처벌 문제에 포함됩니다.

(ii) 프라그마틱 무료슬롯 및 테러와 같은 심각한 결과를 위해 심각한 처벌 조치가 규정되어 있습니다

새로운 법 제 55 조는 금융 기관이 "... 범죄와 그 소득의 수익금을이 기관을 통해 숨기거나 숨기도록하거나 테러 프라그마틱 무료슬롯 조달의 결과를 유발한다고 제안합니다. 국무원 또는 그 지구는 지방 자치 단체 이상의 파견 된 기관이되어야합니다. 그리고 관련된 금액이 1 천만 건 이상의 위안이라면, 상황이 심각한 경우 관련된 금액의 20%를 넘지 않아야합니다. 상황 또는 관련 재무 관리 부서는 제한을 부과하거나 관련 사업을 수행하거나 비즈니스 정학 및 정류, 비즈니스 라이센스의 취소 및 기타 처벌을 주문하는 것을 금지하는 것이 좋습니다.

(iii) 프라그마틱 무료슬롯있는 직원의 프라그마틱 무료슬롯을 높이고 면책 조항의 이유를 규정

위반의 경우, 국무원의 프라그마틱 무료슬롯 방지 행정 부서 또는 지방 자치 단체 또는 파견 기관은 또한 이사, 감독관, 고위 경영진 또는 기타 직접 책임을 담당 할 수 있습니다 RMB 200,000 이상의 경고가 주어지면,이 법의 55 조에 심각한 결과를 초래하는 상황에 대해서는 책임 이사, 감독관, 고위 경영진 또는 기타 직접 책임있는 사람이 최대 200,000 위안을 부과해야합니다. 1 백만 위안 이하의 상황이 심각하다면, 상황에 따라 책임 범위 내에서 구현 될 수 있습니다. 금융 산업.

프라그마틱 무료슬롯 방지법 제 56 조가 "의무적 인 면제"오리엔테이션을 반영하고 이사, 감독자, 고위 경영진 또는 기타 직접 책임있는 사람이 자신이 가지고 있음을 증명할 수 있다고 언급 할 가치가 있습니다. 부지런하고 프라그마틱 무료슬롯 조치를 취하는 데 책임이 있습니다.

5.

새로운 법은 세 가지 유형의 프라그마틱 무료슬롯 행동이 "법에 따라 형사 책임이 추구되고있다"고 분명히 규정하고 있으며, 금전 세탁 방지 행정 감독과 형사법 사이의 효과적인 연관성을 달성했다. 은행 양도, 유가 증권 거래 등에 의해 수행 된 프라그마틱 무료슬롯과 같은 "금융 기관"이 수행하는 프라그마틱 무료슬롯 활동의 경우, 형법의 관련 조항은 "특정 비 세탁 활동에 적용됩니다. 부동산 거래, 귀금속 거래 등과 같은 금융 기관 "프라그마틱 무료슬롯은 채널을 통해 수행되며 새로운 법은 형사 책임 속성을 명확하게하여 과거의 법률 적용의 모호한 영역을 제거합니다. "불법 채널"(지하 은행)의 규제는 형법과의 명확한 관계를 통해 그러한 위반에 맞서 싸우는 것입니다.

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(i) 프라그마틱 무료슬롯 예방 및 제어 시스템의 구성

1 첫 번째 방어선 : 비즈니스 부서의 일일 프라그마틱 무료슬롯 및 고객 분류 등급 시스템을 구현하고 차별화 된 프라그마틱 무료슬롯

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2, 두 번째 방어선 : 준수 부서는 프라그마틱 무료슬롯 내부 제어 시스템 및 운영 지침을 공식화합니다.

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규정 준수 프라그마틱 무료슬롯 시스템의 적절성과 적절성 평가

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