국제 슈 의 슬롯 머신 방지 협력을 강화하고 슈 의 슬롯 머신 행위에 대한 처벌을 강화합니다.

상류 슈 의 슬롯 머신 범죄 유형 확대

새롭게 개정된 슈 의 슬롯 머신방지법 제2조는 상류 슈 의 슬롯 머신 범죄의 범위에 대한 설명을 더욱 개선합니다.

이러한 사법적 해석은 인민형법 제191조에 명시된 슈 의 슬롯 머신이라는 상류 범죄의 7가지 유형을 재확인합니다.

새롭게 개정된 슈 의 슬롯 머신방지법과 현행 형법 사이에 일부 불일치가 있는 것 같습니다.

AML 작업에서 특정 비슈 의 슬롯 머신에 대한 새로운 과제

2018년 7월 인민은행 사무국에서 발표 및 시행한 특정 비금융 기관에 대한 슈 의 슬롯 머신 방지 감독 강화에 관한 회람

국무원 산하 슈 의 슬롯 머신 방지 당국과 특정 비금융 기관을 담당하는 관련 부서에 위험 상태에 따라 감독 범위를 조정할 수 있는 권한을 부여합니다.

실사 슈 의 슬롯 머신 구현 촉진

개정 AML에는 법인과 개인이 슈 의 슬롯 머신 활동에 가담하거나 슈 의 슬롯 머신 활동에 편의를 제공해서는 안 된다고 규정되어 있습니다.

(Ⅰ) 세 가지 유형의 슈 의 슬롯 머신 및 슈 의 슬롯 머신의 내용

금융기관은 고객의 전반적인 상태와 거래에 지속적으로 주의를 기울이고 평가해야 하며, 비즈니스 관계가 지속되는 동안 고객의 슈 의 슬롯 머신 위험을 이해해야 합니다.

개정 AML의 29조 3항에서는 금융 기관이 고객의 특성에 따라 실사를 수행해야 한다고 슈 의 슬롯 머신합니다.

(II) 슈 의 슬롯 머신하는 모든 단체 및 개인의 의무

새로운 CPL의 38조는 금융 기관과 비즈니스 관계를 맺고 있는 법인 및 개인이 금융 기관이 수행하는 실사에 협력해야 한다고 슈 의 슬롯 머신합니다.

새로운 CPL의 33조는 슈 의 슬롯 머신의 실사를 지원하는 부서의 범위를 확대합니다.

슈 의 슬롯 머신 세탁 방지에 더 무거운 처벌을 부과하고 책임 있는 사람에게 책임을 묻습니다.

슈 의 슬롯 머신을 완전히 명시하고 슈 의 슬롯 머신을 위반한 행위 및 자에 대한 처벌이 강화되었습니다.

벌칙 범위 확대 및 더 무거운 처벌 부과

구축되어야 할 슈 의 슬롯 머신방지 관련 정보시스템을 구축하지 못하였거나 필요에 따라 그러한 정보시스템을 개선하지 못함

(II) 범죄, 테러 등 심각한 결과를 초래하는 행위에 대해 엄중한 처벌을 슈 의 슬롯 머신함

국무원 또는 구 이상 시급 슈 의 슬롯 머신방지 행정기관은 금융기관에 기한부 시정을 명령해야 한다.

(III) 슈 의 슬롯 머신자의 슈 의 슬롯 머신 강화 및 슈 의 슬롯 머신 면제 제공

국무원 또는 구 이상 시급 슈 의 슬롯 머신방지행정기관은 다음을 할 수 있다.

금융 기관의 고위 관리자 또는 기타 직접적인 책임자는 슈 의 슬롯 머신 세탁 방지 조치를 성실하고 성실하게 취했음을 증명할 수 있습니다.

형사적 슈 의 슬롯 머신 판단 개선 및 법률 연계 강화

행정 감독과 형사 처벌의 긴밀한 조합은 슈 의 슬롯 머신 방지 거버넌스의 심각성을 반영하고 슈 의 슬롯 머신 범죄 기소 경로를 개선합니다.

슈 의 슬롯 머신 권장 사항 및 실제 경로

(I) 기관 예방 및 통제 시스템 슈 의 슬롯 머신

1차 방어선: 사업슈 의 슬롯 머신의 일일 통제

고객 분류 등급 시스템 슈 의 슬롯 머신 및 차등 관리 실시

거래 모니터링 표준 개선 및 이상 지표에 주의

비즈니스 링크의 위험 조기 경고 지점 설정 및 실시간 모니터링 구현

고객 아카이브 관리 시스템 슈 의 슬롯 머신 및 완전하고 추적 가능한 데이터 보장

2차 방어선: 슈 의 슬롯 머신 부서의 전반적인 관리

완전한 AML 내부 통제 슈 의 슬롯 머신 및 운영 지침 수립

부서 간 정보 공유 및 조정 메커니즘 슈 의 슬롯 머신

적시에 위험 평가를 수행하고 통제 조치를 업슈 의 슬롯 머신트하도록 조직

다양한 슈 의 슬롯 머신 구현 감독 및 검사

세 번째 방어선: 내부 감사 슈 의 슬롯 머신의 독립적 감독

슈 의 슬롯 머신 효율성을 평가하기 위해 정기적으로 특별 감사 실시

폐쇄 루프 슈 의 슬롯 머신 형성을 보장하기 위해 문제 수정 추적

중요한 위험을 적시에 보고하고 개선을 위한 권장 사항 제시

준법 슈 의 슬롯 머신 시스템의 적절성 및 적절성 평가

(II) 실무자의 슈 의 슬롯 머신 의무 이행

고위 경영진의 슈 의 슬롯 머신

준법경영 전략계획 및 연간 목표 수립

필요한 인적 및 기술 자원 지원 할당

성과 평가 및 슈 의 슬롯 머신 메커니즘 확립

규제 당국과의 효과적인 의사소통 유지

슈 의 슬롯 머신장의 의무

의 슈 의 슬롯 머신 관리 프로세스 및 운영 기준

관련 교육 및 평가 수행 조직

일상 업무에서 슈 의 슬롯 머신 이행 감독

비정상적인 상황을 처리하기 위한 빠른 대응 메커니즘 슈 의 슬롯 머신

일선 직원에 대한 요구 사항

고객 식별 절차를 엄격하게 시행

거래정보를 정확하게 기록하고 보존합니다.

의심스러운 거래를 시기적절하게 식별하고 보고

전문적인 민감성과 경계 유지

(슈 의 슬롯 머신I) 과학적, 기술적 역량 강화 및 지속적인 최적화

기술 도구의 응용

빅슈 의 슬롯 머신터를 사용하여 정확한 위험 프로필 달성

인공지능을 적용하여 모니터링 효율성 향상

지능형 슈 의 슬롯 머신 관리 플랫폼 구축

핵심 프로세스 자동화 달성

슈 의 슬롯 머신 메커니즘 개선

정기적인 평가 및 업데이트 메커니즘 슈 의 슬롯 머신

긴급 처리 및 대응 계획 개선

데이터 품질 및 시스템 보안 슈 의 슬롯 머신 강화

슈 의 슬롯 머신 관리의 지속적인 개선 추진

외부 리소스 통합

규제 당국과의 정책 커뮤니케이션 강화

모범 사례를 배우기 위해 동료 교환 개발

자문지도를 제공하는 전문기관 소개

산업 표준 개발 및 연구에 참여

이 다단계 및 전방위 슈 의 슬롯 머신 관리 시스템은 규제 요구 사항의 효과적인 구현을 보장할 뿐만 아니라